Pencegahan Penipuan Online

Selangkah lebih maju dalam menghadapi
penipuan

M4Markets is working hard to fight cybercrime and fraud, to keep you as safe as possible. We use transaction monitoring and screening tools to identify and prevent fraud and money laundering.

LAPORKAN DUGAAN PENIPUAN PELAJARI CARA KERJA PENIPUAN

01 / Dasar-dasar

Apa itu penipuan?

Penipuan adalah ketika Anda ditipu atau diperdaya untuk mengirimkan uang atau aset digital (misalnya cryptocurrency) kepada penipu, yang kemudian mencuri uang atau aset digital tersebut.

Penipu dapat menyamar sebagai orang atau organisasi yang Anda percaya, menggunakan dokumen, email, panggilan telepon, dan pesan teks yang terlihat asli. Mereka mungkin meminta Anda mengunduh aplikasi atau mendaftar di situs web investasi khusus.

Banyak korban dihubungi oleh penipu melalui grup investasi, trading, atau chat di WhatsApp, Telegram, atau Signal. Banyak penipuan menjanjikan keuntungan investasi yang terlalu tinggi atau mengklaim dapat memberikan akses ke peluang investasi yang tidak tersedia untuk masyarakat umum.

  • WhatsApp
  • Telegram
  • Signal
  • Situs investasi palsu
  • Grup trading

02 / Ambil tindakan

Saya telah menjadi korban penipuan dan detail transaksi mencantumkan M4Markets. Apa yang harus saya lakukan?

  1. Laporkan kepada bank atau
    lembaga keuangan Anda
    segera

    Jika Anda merasa telah menjadi korban penipuan atau scam, kami sangat menyarankan agar Anda segera menghubungi bank atau lembaga keuangan Anda. Mereka mungkin dapat membatalkan atau menarik kembali transaksi tersebut.

  2. Laporkan kepada
    aparat penegak hukum
    setempat

    Sepakati ketentuan komersial dan persyaratan pelacakan. Terima tautan pelacakan, landing page, dan materi kreatif yang telah disetujui sebelum meluncurkan uji coba secara terkontrol.

  3. Hubungi M4Markets
    secara langsung

    Pantau kinerja referral, dapatkan pembaruan validasi yang jelas, dan bekerja sama dengan affiliate manager Anda untuk mengembangkan kampanye berdasarkan hasil yang telah diverifikasi.

03 / Verifikasi kami

Seseorang mengaku mewakili M4Markets. Bagaimana saya tahu bahwa itu benar-benar resmi?

Periksa sumbernya:

Komunikasi resmi dari M4Markets hanya akan berasal dari alamat email resmi kami. Kami mengimbau Anda untuk berhati-hati dan memverifikasi identitas pengirim sebelum menanggapi komunikasi apa pun yang mengaku berasal dari kami.

Hal-hal yang tidak akan pernah kami minta

Kami tidak akan
pernah meminta
Anda untuk

Jika seseorang yang mengaku sebagai M4Markets meminta salah satu dari hal-hal berikut, itu adalah penipuan.

  • Memindahkan dana ke “rekening aman”
  • Memberikan kata sandi atau
    kode OTP (one-time passcode)
  • Mentransfer dana atau aset untuk
    “keperluan verifikasi”
  • Memberikan informasi rahasia
    melalui platform media sosial
  • Memberikan kredensial autentikasi lengkap

04 / Tanda-tanda peringatan

Bagaimana cara mengenali penipuan?

Penipu menggunakan berbagai macam taktik. Pelajari cara mengenalinya

  • Menciptakan rasa urgensi

    Menekan Anda untuk bertindak cepat, misalnya dengan mengatakan bahwa suatu penawaran terbatas atau pembayaran harus dilakukan segera.

  • Eksklusivitas

    Mengklaim bahwa suatu peluang hanya tersedia melalui undangan atau hanya untuk orang-orang tertentu.

  • Terlihat profesional

    Menggunakan situs web, kontrak, aplikasi, atau dokumen yang dibuat secara profesional agar terlihat resmi dan dapat dipercaya.

  • Membangun kepercayaan secara bertahap

    Menggunakan media sosial, aplikasi pesan, atau grup chat untuk membangun hubungan sebelum memperkenalkan peluang investasi atau meminta uang.

  • Menjanjikan keuntungan tinggi

    Menawarkan keuntungan yang sangat tinggi atau dijamin, yang sering dikaitkan dengan cryptocurrency, stablecoin, AI, “algorithmic trading”, atau produk kompleks maupun produk yang sedang tren lainnya.

  • Pengalihan pembayaran

    Meminta Anda mengirimkan dana ke rekening baru atau rekening yang berbeda (sering kali dalam waktu singkat), terkadang dengan alasan keamanan, efisiensi, atau kepatuhan.

  • Berpura-pura menjadi orang yang dapat dipercaya

    Menyamar sebagai bank, regulator, rekan kerja, teman, atau karyawan perusahaan yang sebenarnya.

  • Menggunakan manipulasi emosional

    Memanfaatkan hubungan pribadi (hal yang umum dalam penipuan berkedok hubungan romantis) dengan membuat-buat keadaan darurat, kesulitan, atau peluang investasi yang didasarkan pada kepercayaan untuk mendorong Anda melakukan pembayaran.

  • Meminta lebih banyak uang seiring waktu

    Mendorong Anda untuk melakukan pembayaran yang semakin besar dari waktu ke waktu, sering kali dengan terlebih dahulu menunjukkan “keuntungan” atau imbal hasil yang sebenarnya palsu.

  • Menggunakan bahasa yang rumit

    Membanjiri Anda dengan istilah teknis atau penjelasan yang kompleks (misalnya terkait strategi trading atau infrastruktur kripto) agar terlihat kredibel dan membuat Anda enggan bertanya.

05 / Daftar periksa Anda

Bagaimana cara melindungi diri dari penipuan?

  • Berhati-hati

    Waspadai penawaran yang menjanjikan keuntungan yang dijamin atau peluang untuk “cepat kaya”.

  • Jangan terburu-buru

    Jika Anda merasa ditekan untuk segera bertindak, berhenti dan verifikasi permintaan tersebut secara mandiri sebelum melanjutkan.

  • Lindungi informasi pribadi

    Jangan membagikan data pribadi atau dokumen identitas kepada orang yang hanya Anda kenal secara online.

  • Periksa perizinan

    Pastikan apakah suatu perusahaan memiliki izin dengan memeriksa daftar resmi layanan keuangan di wilayah setempat.

  • Tetap kendalikan akun Anda

    Jangan pernah membiarkan orang lain membuka atau mengelola rekening pembayaran atau dompet kripto untuk Anda tanpa verifikasi yang benar.

  • Periksa transaksi dengan cermat

    Periksa kembali detail pembayaran dengan teliti sebelum mengirimkan dana, terutama untuk transaksi pertama kali atau transaksi bernilai besar.

  • Kenali pihak yang bertransaksi

    Berhati-hatilah saat mengirim uang atau cryptocurrency kepada orang yang hanya Anda kenal secara online, termasuk melalui media sosial, aplikasi pesan, atau grup chat.

  • Hindari akses jarak jauh

    Jangan menginstal perangkat lunak akses jarak jauh yang memberikan orang asing akses dan kendali atas perangkat atau akun keuangan Anda.

  • Waspadai penipuan pemulihan dana

    Jika Anda menjadi korban penipuan, penipu mungkin berpura-pura dapat mengembalikan dana atau aset digital yang hilang jika Anda membayar mereka terlebih dahulu.

  • Permintaan pembayaran

    Waspadai permintaan uang yang tidak terduga atau mendesak, atau perubahan detail pembayaran, terutama jika menyangkut perubahan pada detail atau metode pembayaran yang biasanya digunakan.

  • Gunakan komunikasi yang aman

    Jangan mengeklik tautan atau mengunduh lampiran dari pesan yang tidak terduga, terutama pesan yang meminta pembayaran, informasi pribadi, atau detail login.

  • Waspadai tekanan emosional

    Hubungan romantis, keadaan darurat, atau kesulitan pribadi dapat digunakan sebagai cara untuk memengaruhi keputusan Anda.

  • Periksa identitas

    Teliti perusahaan atau individu sebelum mengirimkan uang. Cari sumber publik dan ulasan, serta periksa alamat email, nomor telepon, dan domain situs web dengan cermat untuk menemukan ketidaksesuaian, kesalahan ejaan, atau hal lain yang mencurigakan.

  • Mintalah saran

    Jika ragu, bicaralah dengan orang yang Anda percaya atau hubungi organisasi tersebut secara langsung menggunakan detail kontak yang telah diverifikasi.

Laporkan

Merasa Anda menjadi
target penipuan?
Beri tahu kami.

Jika Anda mencurigai adanya penipuan yang melibatkan M4Markets, beri tahu bank Anda, laporkan kepada aparat penegak hukum setempat, dan hubungi kami secara langsung. Semakin cepat kami mengetahuinya, semakin banyak yang dapat kami lakukan.

LAPORKAN DUGAAN PENIPUAN Verifikasi komunikasi