海外FXの金融ライセンスとは？取得している業者も紹介

近年、日本の投資家にも注目されている海外FX業者。しかし、どの海外FX業者が安全で信頼できるのか、選択に迷う人も多いでしょう。

そこでこの記事では、海外FX業者の信頼性を図る一つの指標である「金融ライセンス」について解説し、特に安全性の高いライセンスを持つおすすめ業者を一覧表にしてご紹介します。

この記事を読めば、信頼できる業者の選定ポイントがわかり、取引の安心感を得られるはずです。

海外FXの安全性の観点から作成したランキングを知りたい人は、以下の記事をご覧ください。

海外FXの金融ライセンスとは

海外FXの金融ライセンスは、FX業者が所在する国または地域の金融規制機関によって発行される許可証であり、投資家に対する保護や資金を保証する役割を果たしています。

金融ライセンスの取得には審査があり、顧客資産の保護、分別管理され、外部監査などの要件が課されています。

更に詳しく以下の項目から、海外FXの金融ライセンスについて解説します。

海外FXの金融ライセンスの定義

海外FXの金融ライセンスは、FX業者が顧客資産を安全に保護し、公正な取引環境を提供することを保証するための許可証です。

金融ライセンスを持つ業者は、法的に規制され、必要な基準を満たしているためトレーダーにとって信頼性が高く、評価されています。

金融ライセンスには、顧客の資金を分別管理する要件や、外部の監査機関による定期チェックが義務付けられているものが多く、投資家の保護が確保されます。

金融ライセンスを取得していない業者も存在しますが、それらの業者は規制が緩く第三者機関による監査がなかったり、顧客資産の安全性が低いため取引を行うことは危険です。

最低でも、本記事で紹介している金融ライセンスを取得している海外FX業者で取引を行うことが、安心できる取引環境を確保するための重要なポイントとなります。

海外FX業者が日本の金融ライセンスを取得しない理由

多くの海外FX業者は、日本の金融ライセンスである「金融商品取引業者登録」を取得していません。

日本の金融庁は、諸外国に比べてもFX業者に対して厳しい規制を課しており、特にレバレッジの制限を設けていたり、ボーナスを受け取れない等の弊害があります。

つまり、海外FX特有のハイレバレッジやゼロカットシステム、豊富なボーナスは、日本の金融庁のライセンスを所持していると実現できません。

信用できる海外FXの金融ライセンス15種類の一覧と解説

信用できる金融ライセンスは各国の金融監視が発行し、取得には厳しい条件が課されています。

海外FXの金融ライセンスの存在は、取引業者が監査を受けていることや資金が正しく管理されていることを証明することが可能です。

ライセンスの存在によって、トレーダーは安心して取引を行えます。

信頼性が高いとされる15種類の金融ライセンスとその特徴について以下の項目から解説します。

総合的な観点から選んだ海外FXのおすすめランキングを知りたい人は、以下の記事をご覧ください。

ライセンス名	取得難易度
【FCA】 イギリス	★★★★★
【CySEC】 キプロス	★★★★★
【FINMA】 スイス	★★★★☆
【ASIC】 オーストラリア	★★★★☆
【NFA】 アメリカ	★★★★☆
【FMA】 ニュージーランド	★★★★☆
【DFSA】 ドバイ	★★★★☆
【CIMA】 ケイマン諸島	★★★★☆
【CMA】 ケニア	★★★☆☆
【FSC】 モーリシャス	★★★☆☆
【SVGIBC】 セントビンセントおよび グレナディーン諸島	★★☆☆☆
【FSA】 セーシェル	★★☆☆☆
【VFSC】 バヌアツ	★★☆☆☆
【IFSC】 ベリーズ	★☆☆☆☆
【BVIFSC】 バージン諸島(イギリス領)	★☆☆☆☆

★★★★★【FCA】イギリスの金融ライセンス

イギリスの金融規制機関FCA（Financial Conduct Authority）は、世界最難関の審査基準の海外FXの金融ライセンスの一つとして知られています。

2012年に設立されたFCAは、日本の金融庁も参考にするほどの審査基準を持ち、顧客保護と市場の透明性を維持するための厳格な監視を行っています。

FCAライセンスを取得するための条件には、次のような要件が含まれています。

また、FCAのライセンス保持業者は、毎年決算書を提出し、基準を満たさなければライセンスがはく奪われる厳しい監視体制下にあります。

海外FX業者が破綻した際にも、顧客の資産が返還される保障がされています。

FCAのライセンス取得にはFSCS（金融サービス補償機構）への加入も必須で、業者が破綻して出金できない場合でも最大8万5千プリペイド（約1,000万円）まで補償される仕組みです。

このように、二重の安全ネットがFCAのライセンスを取得した業者には義務付けられており、業者負担軽減性と安全性が確保されています。

★★★★★【CySEC】キプロスの金融ライセンス

キプロスの金融ライセンス、CySEC（キプロス証券取引委員会）は、海外FX業者に対して非常に厳格な基準を設けており、取得困難度はイギリスのFCAに匹敵します。

地中海に位置するこの島国は、オフショア金融センターとして多くの海外FX業者が拠点を置いております。

2013年のギリシャショックの影響を受け、キプロス内の金融機関は営業停止に追い込まれ、その後の2016年からは規制が強化され、トレーダーの資産保護が重視されるようになりました。

ライセンスを取得するためには、以下の条件を満たす必要があります。

さらに、CySECに加入する業者は、投資家補填基金、ICF(Investor Compensation Fund)への加入が義務付けられています。 ICFに加入すると、海外FX業者が破産した際に、最大2万ユーロ（約240万円）がトレーダーに変換される仕組みです。

また、顧客の資産は分別管理され、業者の経営危機があってもトレーダーの資産が保護される仕組みが整っています。

これらの特徴により、CySECライセンスを持つ海外FX業者は、トレーダーにとって高い信頼性と安全性を提供しています。

トレーダーは、CySECライセンスを取得した業者を選ぶことで、より安心して取引を行うことができるでしょう。

★★★★☆【FINMA】スイスの金融ライセンス

スイスの金融ライセンスは、スイス金融市場監査局（FINMA）によって発行され、世界で最も信頼性が高い金融ライセンスの一つとされています。

スイス国内で金融サービスを提供するために必要な要件は非常に厳しく、特に金融機関が「外国為替公認銀行」として登録するには、高い水準の資本と厳密な資産管理体制が求められます。

★★★★☆【ASIC】オーストラリアの金融ライセンス

ASIC（オーストラリア証券投資委員会）は、オーストラリア唯一の金融規制機関であり、海外FX業者や証券会社の活動を監視し、安全な取引環境の確保に努めています。

1998年に設立されたASICは、当初複数の機関と共同で市場を監視していましたが、2009年以降、すべての監視権限がASICに移管されました。現在、ASICはその厳格な基準と規制で知られ、信頼性が高い金融ライセンスのひとつとして評価されています。

オーストラリアの安定した経済基盤と透明性の高い規制体制は、信頼性の証として評価され、特に日本市場においてもASICライセンスを持つFX業者が広く利用されていました。

しかし、2014年以降、日本の金融庁はFX業者の顧客保護や取引リスク管理に関する規制強化を推進し、オーストラリアの金融当局にもその圧力がかかりました。

この結果、ASICは日本市場における海外FX業者に対し、レバレッジ規制や顧客資産の管理方法などを含むさらなる遵守事項を求めるようになり、多くの業者がこの規制への適応に難しさを感じました。

結果的に、ASICライセンスを取得している業者の一部はコストの増加や事業の制約を避けるため、日本市場からの撤退を決定しています。

現在も、日本で事業を展開している海外FX業者の中にはASICライセンスを保持している業者が存在しますが、今後さらに日本の金融庁からの規制が強まる可能性もあり、日本市場からの撤退を余儀なくされる可能性があります。

★★★★☆【NFA】アメリカの金融ライセンス

NFA（National Futures Association）はアメリカの金融規制機関であり、国内におけるFX業者や先物取引業者などの金融機関に対して非常に厳格な規制を行っています。

NFAは、透明性と信頼性を確保するために、取得業者に対し厳しい審査と徹底監視をしているため、FX業者が顧客に対して出金拒否などの不正行為をすることは少ないです。

NFAライセンスを取得している海外FX業者は顧客からの信頼も高く、特にアメリカ国内での取引において高い評価を得ています。

★★★★☆【FMA】ニュージーランドの金融ライセンス

ニュージーランド金融市場庁（FMA: Financial Markets Authority）は、国内での金融活動に対する厳格な監視・規制を行う機関であり、特に信頼性が重視されるFX取引においても影響力を持つライセンスを発行しています。

かつて、FMAのライセンスを取得していた一部の海外FX業者が相次いで破綻したことを受け、FMAは安全性を向上するために厳格な規制を導入しました。これにより現在、FMAの金融ライセンスはニュージーランドで最も取得難易度が高いライセンスの一つとして知られています。

★★★★☆【DFSA】ドバイの金融ライセンス

ドバイの金融ライセンスは、ドバイ金融サービス局（DFSA:Dubai Financial Services Authority）によって管理されています。

DFSAは、中東・アフリカ・南アジア地域における主要な金融ハブであり、国際的な基準に準拠した規制環境であることから、信頼性はとても高いです。申請者は以下のような条件をクリアしないとライセンスを取得できません。

★★★★☆【CIMA】ケイマン諸島の金融ライセンス

ケイマン諸島金融庁（CIMA:Cayman Islands Monetary Authority）はアメリカの南にある島で、ケイマン諸島の国外で行われた事業は法人税が非課税なことから、タックスヘイブンとしても有名です。

しかし、ケイマン諸島はイギリス領の国なので、CIMAの規制や法律はイギリスと似通っています。そのため、CIMAの金融ライセンスの取得難易度はとても高いです。

★★★☆☆【CMA】ケニアの金融ライセンス

ケニアのライセンスは、1989年に設立されたケニア資本市場局（CMA:Capital Markets Authority）が管理しています。厳しくもなく緩くもない取得条件から、一定の信頼性はおけるライセンスといえるでしょう。

CMAは情報発信を多くしており、「資本市場戦略計画」や「資本市場の健全性のレポート」などを公開していることからも、ある程度信頼できるライセンスであることがわかります。

★★★☆☆【FSC】モーリシャスの金融ライセンス

モーリシャス金融サービス委員会（FSC:Financial Services Commission）は、アフリカでの主要な金融ライセンスです。上記の☆4のライセンスと比べると取得が簡単なため、信頼性はやや落ちます。

しかし、ある程度の信頼性は確保できるライセンスではあるので、取得している業者の安全性については他に取得しているライセンスと合わせて考えると良いでしょう。

★★☆☆☆【SVGIBC】セントビンセントおよびグレナディーン諸島の金融ライセンス

セントビンセントおよびグレナディーン諸島の金融ライセンスであるSVGIBCは、比較的簡単に取れるライセンスなため、やや安全性が心配です。

しかし、公式サイトでは登録している金融機関が公開されている点などから、一定の信頼性は持っているライセンスなため、取得業者の他のライセンスも参考にしつつ安全性を考えるのが良いでしょう。

ここで注意しなければならない点は、同じくセントビンセントおよびグレナディーン諸島の金融機関であるSVGFSAは、FX業者へのライセンス発行は行っていない点です。SVGIBCととてもよく似ていますが別物なので、SVGFSAのライセンスを取得しているとうたう業者は要注意でしょう。

The FSA does not issue any licenses to carry on the business of FOREX Trading or Brokerage or Binary Options Trading nor does the FSA “Regulate, Monitor, Supervise or License” International Business Companies (IBCs) which engage in such activities.

SVGFSA公式サイトより引用

以下はこれを翻訳したものです。

FSA は、外国為替取引、ブローカー業務、バイナリー オプション取引の事業を行うためのライセンスを発行しておらず、また、FSA は、そのような活動に従事する国際ビジネス会社 (IBC) を「規制、監視、監督、またはライセンス付与」していません。

SVGFSA公式サイトより引用

★★☆☆☆【FSA】セーシェルの金融ライセンス

セーシェルの金融ライセンスは、セーシェル金融サービス庁（FSA: Financial Services Authority Seychelles）によって管理されています。

FSAは2013年に設立され、それ以前はSIBA（Seychelles International Business Authority）がこの役割を担っていました。

他の主要な海外FX業者の金融ライセンスと比較すると、FSAのライセンスは信頼性や安全性がやや劣るとされていますが、ライセンス取得の基準には分別管理が義務付けられているため一定の資産保護対策が行われています。

★★☆☆☆【VFSC】バヌアツの金融ライセンス

バヌアツ金融サービス委員会（VFSC: Vanuatu Financial Services Commission）は、バヌアツ共和国における金融ライセンスを管轄する機関です。

バヌアツはタックスヘイブンとして知られています。

タックスヘイブン：課税が完全に免除されたり、著しく軽減されたりしている国や地域のこと

所得税や法人税がないことから多くの海外FX業者などの金融業者が拠点を置いていますが、2019年以降に金融ライセンスの取得基準が大幅に強化され、信頼性・安全性が向上していました。

このように信頼性の向上に取り組んだ結果、ペーパーカンパニーがこのライセンスを取得する難易度が上がりました。

バヌアツのVFSCライセンスは他国の海外FXの金融ライセンスに比べ、ペーパーカンパニーの設立や不正行為を防ぐための要件が強化されている一方、他国と比べて信託保全や補償制度の点でやや劣る部分もあります。

しかし、法人取締役や管理者に求められる経験や居住要件などにより、以前と比べて透明性と信頼性が向上しました。

このように、VFSCのライセンスはタックスヘイブンに拠点を置く業者としては強固な管理体制を整えたものとなっており、近年は信用を重視するトレーダーからの支持も増えつつあります。

★☆☆☆☆【IFSC】ベリーズの金融ライセンス

ベリーズの国際金融サービス委員会（IFSC）は、ベリーズを金融センターとして確立するために設立された金融規制機関です。

IFSCの金融ライセンスは、海外FX業者などの海外企業誘致のために金融ライセンスが比較的緩く設定されているため、多くの企業がベリーズの金融ライセンスを利用しています。しかし、規制の緩さゆえに、信頼性は他国の金融ライセンスと比較して低めとされています。

IFSCの金融ライセンスは、「分別管理」や「信託保全」といった厳格な海外FXの保証制度が義務付けられていません。

また、取締役や経営陣に対する特定の基準もなく、他国の金融規制と比べると厳密な管理が行われていないため、顧客資産の安全性や信頼性においては慎重な見極めが必要です。

このように、IFSCのライセンスは取得が比較的容易で、ベリーズを拠点とする企業にとってコストを抑えつつ事業を展開することが可能ですが、信頼度と安全性はやや劣る側面があります。

★☆☆☆☆【BVIFSC】バージン諸島(イギリス領)の金融ライセンス

金融ライセンス取得の基準はイギリス本土（FCA）とは異なり、金融機関が破綻した場合の顧客資産の補償が基本的に定められておらず、安心して利用できるとは言えません。

カリブ海に位置する英領バージン諸島は、金融サービスが有名な地域として知られています。

その金融ライセンス認証にはイギリス本土（FCA）とは異なり、海外FX業者などの金融機関が破綻した場合の顧客資産の補償が基本的に定められておらず、安心して利用できるとは言えません。

バージン諸島では、金融機関が危機に陥った場合に顧客資産を補償する制度が基本的に設けられていないため、利用者には自己責任が求められます。そのため、利用に関しては信頼性やリスクを十分に検討する必要があります。

日本居住者が日本のライセンスを持たない業者で取引をするのは違法？

日本居住者が日本の金融庁ライセンスを持たない海外FX業者で取引を行うこと自体は違法ではありません。

日本の金融商品取引法では、外国の業者が日本国内で営業活動を行う場合、日本金融庁のライセンスが必要とされています。

ただし、日本の居住者が自らの意思で海外の金融業者と取引を行うことには特に法的な規制がなく、自己責任で取引が可能です。

ただし、日本の金融庁がライセンスを付与していない業者を利用する場合、トラブル時の対応や資産保護については国内業者と異なり自己責任となるため、利用する際には十分な調査と注意が必要です。

最低でも本記事で紹介した金融ライセンスを所持していることが必須で、なるべく取得難易度が高く、規制の厳しい金融ライセンスを所持している海外FX業者が好ましいといえます。

【まとめ】金融ライセンスを取得済みで安全に取引可能な海外FX業者の早見表

最後にまとめとして、信頼性の高いライセンスを取得している海外FX業者を一覧表で紹介します。各業者の取得ライセンスやゼロカットシステムの有無、最大レバレッジ、現在のボーナスキャンペーンなども合わせてチェックして、取引の参考にしてください。

業者名	取得金融ライセンス	ゼロカットシステムの有無	最大レバレッジ	現在のボーナスキャンペーン
XMTrading	・セーシェル（FSA） ・モーリシャス（FSC） ・イギリス（FCA） ・キプロス（CySEC） ・ベリーズ（FSC） ・オーストラリア（ASIC） ・ドバイ（DFSA）	有り	1,000倍	・新規口座開設13,000円 ・入金ボーナス100%＋20% ・ロイヤリティプログラム
Vantage	・イギリス（FCA） ・バヌアツ（VFSC） ・ケイマン諸島（CIMA） ・オーストラリア（ASIC） ・南アフリカ（FSCA）	有り	2,000倍	・新規口座開設1万5,000円 ・最大150万円の入金ボーナス ・取引ボーナス ・プレミアム預金プロ―モーション ・無料VPS
FXGT	・セーシェル（FSA） ・キプロス（CySEC） ・南アフリカ（FSCA） ・バヌアツ（VFSC）	有り	5,000倍	・15,000円の口座開設ボーナス ・入金ボーナス100%＋20% ・Optimusリベート・キャッシュバック・プログラム（最大30%還元） ・25% Loyaltyボーナス （最大70万円） ・10% Loyalty暗号資産 ブースター ・無制限キャッシュバック
HFM	・キプロス（CySEC） ・モーリシャス（FSC） ・セーシェル（FSA） ・南アフリカ（FSCA） ・ドバイ（DFSA） ・イギリス（FCA） ・ケニア（CMA）	有り	2,000倍	・最大75万円の20％入金ボーナス ・ROFM（キャッシュバック） ・ロイヤリティプログラム
Exness	・セーシェル（FSA） ・キュラソー（CBCS） ・英領バージン諸島（BVIFSC） ・イギリス（FCA） ・キプロス（CySEC） ・モーリシャス（FSC） ・南アフリカ（FSCA） ・ケニア（CMA）	有り	無制限	なし
TitanFX	・バヌアツ（VFSC） ・セーシェル（FSA） ・モーリシャス（FSC） ・英領バージン諸島（BVIFSC）	有り	500倍	なし
AXIORY	・ベリーズ（IFSC）	有り	2,000倍	なし
IFOREX	・キプロス（CySEC） ・英領バージン諸島（BVIFSC）	有り	400倍	・125%入金ボーナス ・bitwallet初回入金50ドルボーナス ・ペンディングボーナス
ThreeTrader	・バヌアツ（VFSC）	有り	1,000倍	・新規口座開設10ドルボーナス （規定人数到達次第終了）
BigBoss	・セントビンセントおよび グレナディーン諸島（SVGIBC） ・コモロ連合（MISA） ・カナダ（FINTRAC） ・ジョージア（FIZ）	有り	2,222倍	・新規口座開設5,000円 ・100%＋50%入金ボーナス ・BigBossポイント
IS6FX	・セントビンセントおよび グレナディーン諸島（SVGIBC） ・コモロ連合（MISA） ・モーリシャス（FSC）	有り	6,666倍	・口座開設ボーナス3,000円 ・ウェルカムボーナスリセット キャンペーン

業者名	取得金融ライセンス	ゼロカットシステムの有無	最大レバレッジ	現在のボーナスキャンペーン
XMTrading	・セーシェル（FSA） ・モーリシャス（FSC） ・イギリス（FCA） ・キプロス（CySEC） ・ベリーズ（FSC） ・オーストラリア（ASIC） ・ドバイ（DFSA）	有り	1,000倍	・新規口座開設13,000円 ・入金ボーナス100%＋20% ・ロイヤリティプログラム
Vantage	・イギリス（FCA） ・バヌアツ（VFSC） ・ケイマン諸島（CIMA） ・オーストラリア（ASIC） ・南アフリカ（FSCA）	有り	2,000倍	・新規口座開設1万5,000円 ・最大150万円の入金ボーナス ・取引ボーナス ・プレミアム預金プロ―モーション ・無料VPS
FXGT	・セーシェル（FSA） ・キプロス（CySEC） ・南アフリカ（FSCA） ・バヌアツ（VFSC）	有り	5,000倍	・15,000円の口座開設ボーナス ・入金ボーナス100%＋20% ・Optimusリベート・キャッシュバック・プログラム（最大30%還元） ・25% Loyaltyボーナス （最大70万円） ・10% Loyalty暗号資産 ブースター ・無制限キャッシュバック
HFM	・キプロス（CySEC） ・モーリシャス（FSC） ・セーシェル（FSA） ・南アフリカ（FSCA） ・ドバイ（DFSA） ・イギリス（FCA） ・ケニア（CMA）	有り	2,000倍	・最大75万円の20％入金ボーナス ・ROFM（キャッシュバック） ・ロイヤリティプログラム
Exness	・セーシェル（FSA） ・キュラソー（CBCS） ・英領バージン諸島（BVIFSC） ・イギリス（FCA） ・キプロス（CySEC） ・モーリシャス（FSC） ・南アフリカ（FSCA） ・ケニア（CMA）	有り	無制限	なし
TitanFX	・バヌアツ（VFSC） ・セーシェル（FSA） ・モーリシャス（FSC） ・英領バージン諸島（BVIFSC）	有り	500倍	なし
AXIORY	・ベリーズ（IFSC）	有り	2,000倍	なし
IFOREX	・キプロス（CySEC） ・英領バージン諸島（BVIFSC）	有り	400倍	・125%入金ボーナス ・bitwallet初回入金50ドルボーナス ・ペンディングボーナス
ThreeTrader	バヌアツ（VFSC）	有り	1,000倍	・新規口座開設10ドルボーナス （規定人数到達次第終了）
BigBoss	・セントビンセントおよび グレナディーン諸島（SVGIBC） ・コモロ連合（MISA） ・カナダ（FINTRAC） ・ジョージア（FIZ）	有り	2,222倍	・新規口座開設5,000円 ・100%＋50%入金ボーナス ・BigBossポイント
IS6FX	・セントビンセントおよび グレナディーン諸島（SVGIBC） ・コモロ連合（MISA） ・モーリシャス（FSC）	有り	6,666倍	・口座開設ボーナス3,000円 ・ウェルカムボーナスリセット キャンペーン

本記事では海外FXの金融ライセンスに関する詳細や役割、取得方法や取得している業者について初心者にもわかりやすく解説してきました。

海外FXの市場は多様であり、信頼できる業者を選ぶためには、どの金融ライセンスを持っているかが重要な指標となります。

本記事では、特に信頼性の高い金融ライセンスを15種類紹介し、それに基づいた業者選びの重要性を解説しました。

これから海外FXを始める方は、ぜひこの情報を参考にして、安全な取引を行ってください。